男子账户涉赌涉诈，银行施小计“请君入瓮”

嫌疑人（红圈内男子）被控制

扬子晚报网3月2日讯（通讯员 赵红伟 陈瑶 记者 陈咏）不法分子将银行卡作为诈骗、赌博、洗钱等犯罪活动的作案工具，为逃避打击，诱骗他人买卖银行卡或虚假办理对公账户。一些人为了利益，出售、出租个人银行卡，不仅存在个人信息泄露的风险，更成为电信诈骗等违法犯罪活动的“帮凶”。记者3月2日从工行扬州仪征支行获悉，该行近日成功甄别一涉赌涉诈账户，配合公安机关抓获了涉案嫌疑人。

2月14日下午，一青年男子来到工行仪征支行营业室，要求办理账户销户。办理过程中，经办柜员发现账户已被锁定，无法正常使用，便通过风控系统进行核实，发现该账户控制名单显示为涉赌涉诈。按照规定，业务主管查阅了客户近三个月交易明细后，发现资金往来异常，网点立即启动应急预案，与公安机关取得联系。此时，客户因等候时间较长，很不耐烦，准备先行离开，业务主管按照公安机关的协查要求，向该男子解释需后台进行处理，次日即可来办理后续手续。

2月15日上午10时许，该男子依约而至，早已在此等待的反诈中心民警迅速将其控制，进行身份核查和现场盘问后，将其带离作进一步调查处理。当晚，反诈中心反馈，在该男子所住的宾馆里搜查到多张银行卡，经审讯，确认其涉嫌买卖银行卡行为。

人民银行提醒，出租、出借、出售、购买银行账户或者支付账户是违法犯罪行为，影响单位或个人信用记录，且需承担相应的法律责任。人民群众须守好身份信息，拒绝出租、出借、买卖银行账户，包括银行卡、支付二维码。

警方表示，工行仪征支行防范电信网络诈骗风控系统智能精准，网点工作人员身份识别到位，上下、内外机智配合，为公安机关抓捕嫌疑人提供了宝贵线索和时间。“我们将全力配合公安机关打击非法犯罪活动，不仅要通过多种形式向群众普及反诈知识，更会从源头上堵截诈骗，有效保障和维护客户资金安全，保护好人民群众的钱袋子。”该行营业室主任管国庆说。

校对 王菲