年底了，三类诈骗案件多发需警惕

投资理财赚大钱，低利息快速到账，发送钓鱼网站链接……层出不穷的通讯网络诈骗，套路让人防不胜防。

据连云港市反诈中心通报，2021年度，连云港市发生的通讯网络诈骗案件主要为贷款理财类，刷单类，冒充类三类诈骗类型，占到全年通讯网络类诈骗案的80%。受害人中，本地户籍人员占比80%，学历主要集中在初中到大专，占比78.4%，年龄20到40岁占比89.6%。

一、贷款理财类诈骗

2021年8月，辖区居民李某某（化名）通过手机上网时，下载了名为“某某金”的APP，在注册相关信息并申请25000元贷款后，APP客服经理要求李某某先付款，等贷款下来后一并返还，于是姜某某在自称客服经理的要求下，先后两次向户名为“某某科技有限公司”的银行账号转账一万余元，转账后对方以系统正在受理中为由，未返还李某某所付钱款及申请的网络贷款，之后李某某再也联系不上对方客服，遂前往辖区派出所报案。

主要作案手段：诈骗分子打着“门槛低、利率低、放款快”的旗号，在网络上发布虚假贷款广告，并附带虚假办理链接或虚假APP下载链接，诱导受骗者点击下载并填写自己的个人信息和动态验证码等。或是称放款需先提前收取手续费、保证金、利息费、办卡费、服务费、解冻费、资料费、包装费、会员费等各种由头要求借款人转账，以实施诈骗。

与之类似的是投资理财类诈骗。骗子通过制作虚假网页、搭建虚假交易平台，以高回报、高收益诱使受害人投资所谓的贵金属、期货、现货、理财产品等，进行虚假交易，进而将被害人投入的资金转走。或是冒充投资理财平台人员，打着“小投资高回报”幌子诱导受害者参与，然后以进行投资需缴纳“保证金”“手续费”“会员费”等为由要求参与者进行转账汇款。

主要受害人群：学生群体、对贷款有需求人群、有投资需求人群。

受害人年龄段：20—50岁。

防范要点：办理信用卡、贷款务必通过正规渠道。不要贪图方便心存侥幸，对网络上的平台广告要加以甄别；一切先行缴付手续费、保证金等，均为诈骗，切勿相信；切勿将个人银行卡、手机号以及验证码泄露给他人；使用网上银行时，要安装必要的杀毒软件、防木马软件和网银安全控件。

投资理财务必选择正规渠道，针对网络投资理财平台，要向金融证券主管部门核实真伪，高收益必存高风险，务必谨慎选择。请广大群众提高识骗、防骗能力；办理贷款请到正规银行或网贷公司，切不可轻信各种不明来路的贷款中介。

二、刷单类诈骗

近日，小王在上网时发现了一个招聘兼职刷单链接，闲来无事的小王觉得这个兼职既简单又高回报，便根据链接下载了兼职APP，并添加了客服微信。在表示自己想做任务赚取佣金后，客服将小王拉进了一个QQ群，在群主的指导下，小王顺利地完成两笔刷单任务，也拿到了几块钱的佣金。

但当小王进行第三笔任务时，对方却告知小王需要连刷三单才能一起结算佣金。小王按照对方要求又连刷了三单，没想到对方又要求小王继续刷单，且金额越来越大，小王意识到被骗，遂打电话报警。

主要作案手段：诈骗分子通过网页、招聘平台、QQ、微信、手机短信等渠道推广兼职广告，以开网店需快速刷新交易量、网上好评、信用度为由，招募人员进行网络兼职刷单，承诺在交易后返还购物费用并额外提成，后通过话术诱骗受害人刷单，刷第一单时骗子会小额返款让受害人尝到甜头，当受害人刷单交易额变大后，骗子就会以名种理由拒不返款并将其拉黑。

主要受害人群：学生群体、待业在家人群、有额外收入需求的人员。

受害人年龄段：20—40岁。

防范要点：网络刷单本就属于失信违法行为，不可从事此类工作。不要有贪图小便宜，轻轻松松赚大钱的心理。不要轻信网上所谓的高额回报，骗子行骗成功主要利用的就是受害人的投机取巧心理。创造财富一定要通过正规的渠道，以保护自己的合法权益。

三、冒充类诈骗

冒充公检法、冒充客服、冒充快递、冒充好友、冒充领导……接听一个电话，回复一条短信，一旦上当，几分钟几万元就没了。如今接近新年，网络平台上商家纷纷开始大促销，在一波波网购热潮的同时，冒充客服类诈骗也在各种冒充类诈骗中“独领风骚”。

居民李女士（化名）接到一个自称是某网店客服的电话，对方称李女士之前购买的商品有质量问题，如果已经收到要立即办理退货，因为对方准确说出了商品名称和收货地址，李女士便相信了，赶紧添加对方微信办理理赔。对方发来一个二维码，李女士扫码后进入理赔网页，接着输入自己的某宝账号和密码进行登录，然后又填写了银行卡号、姓名、身份证号码、手机号码，再输入手机收到的验证码后，银行卡内2万元被转走。

主要作案手段：诈骗分子通过不法途径获得受害人网购订单数据，然后冒充客服并联系受害人，谎称网购商品存在“质量问题”，主动提出“退款”并承诺额外赔偿，诱导受害人点击“退款网页”，输入姓名、银行卡号、密码等个人信息，从而进行盗刷。或是冒充快递客服，以快递丢失，或邮寄包裹内含有违禁品遭扣押等为由，提出给予受害人赔偿。随后，他们利用受害人对支付宝、微信等支付工具中借款功能的不熟悉，诱导受害人从中借款，然后把钱款转走。

主要受害人群：学生群体、网购人员群体。

受害人年龄段：20—60岁。

防范要点：当遇到自称客服或工作人员的电话或短信，反映网购出现质量问题、订单错误，要求退款补偿时，请在官方网站核实交易信息或通过正规渠道获取官方电话核实。不要轻易点击所谓店家提供的网址，不要盲目添加所谓官方的QQ号、微信号和微信公众号。牢记任何购物网站或快递物流公司，不会要求客户提供个人银行账号、密码、转账验证码等信息。在“剁手”的同时警惕心不可丢，一定要牢记“天上不会掉馅饼”。

无论骗子如何声情并茂的表演，所有诈骗的最终目的都是转账汇款。所以，只要对方跟你谈到转账，你就要提高警惕。

不要因为对方能说出你的名字或是其他个人信息就轻易放下戒备，遇到自己不清楚的事情，不要急于按照对方的建议解决问题，最好先和身边的家人沟通，确认事情的真伪再做决定。

如果发现疑似遭遇诈骗，请第一时间报警求助。

（供稿：连云港市公安局）