别上当！非法集资犯罪活动表现形式多 注意判断

案情回顾

2016年9月至2017年3月，段某、闫某等人依托自设网站平台，以投资钱款能够获取月息为4%至13%的静态收益，且推荐其他投资人可以获取投资金额10%以及下属层级投资比例的动态收益为诱饵，通过召开招商会、口口相传等方式，向社会公众公开宣传投资模式及盈利方式，非法募集资金。2017年3月至6月间，在上述网站平台不能登录后，他们又利用另外一个网站平台继续非法募集资金。截至案发，共吸收130余名报案人近3000万元。法院经审理，依据各被告人及其下线非法募集资金数额不同，判决段某、闫某等人犯非法吸收公众存款罪，获有期徒刑五年、四年不等。

法官提醒

近年来，非法集资犯罪活动时有发生，涉及内容广，表现形式多，危害人民财产安全和社会稳定，不少家庭深受其害。我国刑法第一百七十六条规定了非法吸收公众存款罪;2021年刑法修正案(十一)对该条款进行了重大修改，规定非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，构成非法吸收公众存款罪，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。

从案例中也可以看出，非法集资总是编造各种诱人的谎言。实务中，非法集资手段和套路更是层出不穷，常见的有：

一是承诺高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。

二是编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、考察等，骗取社会公众信任。

三是以虚假宣传造势。不法分子在宣传上往往一掷千金，或聘请明星代言，或在各大广播电视、网络等媒体发布广告及刊登专访文章，或雇人广为散发宣传单等，制造虚假声势。

四是利用亲情诱骗。为了完成或增加自己的业绩，有些非法集资参与人还会采取类传销模式，不惜利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋好友加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。

法官提醒，看到此类投资性信息，千万不要冲动，可运用“四看三思等一夜法”进行防范，守好自己钱袋子。

四看：一看融资合法性，除了看是否取得企业营业执照，还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准;二看宣传内容，是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容;三看经营模式，有无实体项目，以及项目的真实性、资金投向去向、获取利润的方式等;四看参与集资主体，是否主要面向老年人等特定群体。

三思：一思自己是否真正了解该产品及市场行情;二思产品是否符合市场规律;三思自身是否具备抗风险能力。

等一夜：遇到相关投资集资类宣传，一定要避免头脑发热，先征求家人和朋友的意见，拖延一晚再决定。不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐，更不要被高息诱惑盲目投资。